Дата публикации: 10.04.2017 18:18
В конце 2016 года в Личном кабинете на портале Росфинмониторинга в разделе «Отправка сообщений» — «Подготовить сообщение» установлены новые формы отчетов версии 1.2 в связи с осенними изменениями в Указании ЦБ РФ от 15.12.2014 г. №3484-У. Однако, в новых формализованных электронных сообщениях версии 1.2, в частности в сообщении о результатах проверки по Перечню 3484-у 04 (которое направляется в Росфинмониторинг один раз в квартал) нашими специалистами были выявлены некоторые ошибки, с которыми предлагаем Вам ознакомиться.
Ошибка №1.
При составлении сообщения о результатах проверки по Перечню (версия 1.2) 3484-У 04 вблоке информации «Информация об НФО (филиале НФО), представляющей (представляющем) сведения», в разделе «Добавить НФО (филиал НФО)» в соответствующие строки «Наименование», «Тип НФО», «ОКПО», «ОКВЭД» «Адрес (место нахождения) юридического лица, внесенный в ЕГРЮЛ, адрес места жительства» не «подтягиваются» данные из раздела «Профиль» и приходится повторно вводить эти данные.
Ошибка №2.
В блоке информации «Служебная часть электронного сообщения», которая включает в себя информацию о типе информации, уполномоченном лице, НФО и соответствующих атрибутах некорректно отражается информация об ОКВЭДах, поэтому следует ввести номер ОКВЭДа вручную.
Ошибка №3.
Блок информации «Служебная часть электронного сообщения» включает в себя реквизит «Порядковый номер файла, сформированного в течение дня», в котором пусто и соответственно возникает вопрос, что в нем указывать. В Указании ЦБ РФ от 15.12.2014 г. №3484-У не содержится разъяснений по поводу того, какие цифры следует указывать в данном поле. Однако, в информации ЦБ РФ «Форматы и структуры электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 15.12.2014 №3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» указано, что нумерация порядкового номера файла НФО (филиала НФО), сформированного в течение дня (3 символа), начинается с 001.
Если у Вас возникли трудности по формированию новых отчетов по форме 3484-У версии 1.2 или возникают ошибки технического характера, наши специалисты могут удаленно подключиться к Вашему компьютеру и оказать Вам техническую помощь в работе в Личном кабинете, в частности в формировании новых отчетов версии 1.2.
Вы также можете обратиться к нам если Вы просто хотите быть уверенными в том, что правильно ведете работу в Личном кабинете, наши специалисты проведут анализ Вашей работы в Личном кабинете и составят письменное заключение с замечаниями и рекомендациями.
Если у Вас возникли дополнительные вопросы Вы можете обратится за консультацией к нашим специалистам по телефону 8(843)209-05-31 8(843)265-52-32 или на электронную почту info@law115.ru
►
Вопросы эксперту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ , исполнение ювелирами «антиотмывочного» законодательства и сдача отчетности в Росфинмониторинг
Елена Пинигина
Пользователь Сообщений: 154 |
Добавлено: 25.03.2016 14:02:01 Уважаемые коллеги, чтоб не было разброса вопросов и ответов по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ для ювелирной отрасли и ломбардов, предлагаю все вопросы обсуждать в этой теме. Тогда и вопросы всех участников и ответы на них будут видны и полезны всем. Спрашиваете, что вас волнует в рамках исполнения Федерального закона №115-ФЗ. Правила внутреннего контроля, обучение, сдача «отчетности», какие сообщения направлять в Росфинмониторинг, в каких случаях и кто направляет. Как сдавать квартальный отчет, и обо всем другом. Постараюсь помочь всем и выложить полезные материалы. Развернуть ⇓ По просьбе модератора сайта информация о моей профессиональной деятельности удалена из подписи как «скрытая» реклама. Я просто — блондинка с зелеными глазами |
|
konstantin1975
Пользователь
Сообщений: 120 |
Добавлено: 07.11.2017 15:38:16 В принципе зарегистрироваться в росфинмониторинге не сложно, единственное не могу понять, что за отчёты я должен слать в каждый квартал, данные клиентов которые отдавали на ремонт изделия или данные людей у которых я приобрёл лом, или тех и тех. У нас город провинциальный, оборот небольшой раз в пятилетку лом покупаю в ломбардах для работы. Или просто создать личный кабинет и пускай что будет то будет. Извиняюсь за простоту, но не когда не любил документы и писанные законы, так как они писаны не для людей, а для судей чтобы потом судить нас простых людей. |
|
Елена Пинигина
Пользователь Сообщений: 154 |
Добавлено: 07.11.2017 15:54:34
Здравствуйте. Ваши обязанности зависят от того, какие коды по ЭКВЭД (виды деятельности) у вас заявлены в налоговую. По просьбе модератора сайта информация о моей профессиональной деятельности удалена из подписи как «скрытая» реклама. Я просто — блондинка с зелеными глазами |
||||
Offline ЛС |
|
konstantin1975
Пользователь
Сообщений: 120 |
Добавлено: 08.11.2017 05:42:58 Елена Пинигина, Оквэд 52.73 ремонт часов и ювелирный ремонт. Изменено: |
|
konstantin1975
Пользователь
Сообщений: 120 |
Добавлено: 08.11.2017 18:14:09 Регистрировался в ГИПН в 2015 году, в росфинмониторинге не заводил кабинет, если сейчас зарегистрируюсь и пройду обучение, будут ли проблемы? Сколько стоит у вас пройти обучение с ПВК? |
|
DinaDina
Пользователь
Сообщений: 1 |
Добавлено: 29.11.2017 03:01:17 Елена Пинигина, |
|
DoubleMint
Пользователь
Сообщений: 4 |
Добавлено: 14.12.2017 09:20:39 Добрый день, подскажите, пожалуйста, те, кто столкнулся с изменениями в Личном Кабинете при отправки ФЭС об операциях — изменились версии формата сообщения. Не могу отправить по старому алгоритму + появилась новая версия 1.3, кто столкнулся с такой проблемой — отзовитесь? |
|
Елена Пинигина
Пользователь Сообщений: 154 |
Добавлено: 14.12.2017 09:32:05 DoubleMint, Внимание! Информация только для ломбарда!!! Сегодня только появились новые форматы. В чем проблема у Вас? Особо ничего не изменилось. Что изменилось, можно почитать здесь Новые форматы по Указанию Банка России 3484-У Уважаемые пользователи личных кабинетов Росфинмониторинга, в соответствии с изменениями форматов и структуры электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган, сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в личных кабинетах доступны новые формы (версии 1.3) для формирования следующих типов ФЭС: Изменено: По просьбе модератора сайта информация о моей профессиональной деятельности удалена из подписи как «скрытая» реклама. Я просто — блондинка с зелеными глазами |
|
DoubleMint
Пользователь
Сообщений: 4 |
Добавлено: 14.12.2017 14:56:13 Елена Пинигина, |
|
Svetly
Пользователь Сообщений: 1438 |
Добавлено: 14.12.2017 15:07:24 DoubleMint, |
|
Елена Пинигина
Пользователь Сообщений: 154 |
Добавлено: 14.12.2017 15:12:43
В сообщении ничего особенного не изменилось. Сейчас в личном кабинете работы ведутся технические, скорее всего у вас не получается по этой причине. Изменено: По просьбе модератора сайта информация о моей профессиональной деятельности удалена из подписи как «скрытая» реклама. Я просто — блондинка с зелеными глазами |
||||
Offline ЛС |
|
DoubleMint
Пользователь
Сообщений: 4 |
Добавлено: 22.01.2018 10:29:36 Добрый день, подскажите пожалуйста, нужно ли отправлять в росфинмониторинг ФЭС о предоставленном или полученном займе сторонней организацией? |
|
iatl
Пользователь
Сообщений: 1 |
Добавлено: 08.02.2018 13:14:31
Добрый день, я представляю Лизинговую компанию. |
|
alex120
Пользователь
Сообщений: 22 |
Добавлено: 12.02.2018 11:00:45
Добрый день. |
|
DoubleMint
Пользователь
Сообщений: 4 |
Добавлено: 12.02.2018 11:26:28 alex120, |
|
alex120
Пользователь
Сообщений: 22 |
Добавлено: 13.02.2018 06:28:35
Добрый день.
Если не ставлю пишет. |
||||
Offline ЛС |
|
alex120
Пользователь
Сообщений: 22 |
Добавлено: 13.02.2018 06:32:31
Заполняю форму 110 3-ФМ 04 Может я не ту форму заполняю? |
|
Svetly
Пользователь Сообщений: 1438 |
Добавлено: 13.02.2018 12:44:35 alex120 В техподдержку не пробовали вопрос задать?, |
|
cuv
Пользователь Сообщений: 249 |
Добавлено: 13.02.2018 21:42:41
Вы действительно заполняете не ту форму |
|
alex120
Пользователь
Сообщений: 22 |
Добавлено: 14.02.2018 10:17:18
|
||||||
Offline ЛС |
|
Svetly
Пользователь Сообщений: 1438 |
Добавлено: 14.02.2018 11:36:08 alex120, |
|
Эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, юрист, канд. истор. наук, учредитель Межрегионального учебного и консультационно-правового центра финансового мониторинга (МУКПЦФМ).
Другие публикации эксперта:
Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга – информационный ресурс, размещенный на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу по адресу https://www. fedsfm. ru. Личный кабинет обеспечивает электронное взаимодействие ювелиров с Росфинмониторингом.
20 сентября 2020 г. вступил в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 20.07.2020 г. №175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования», который установил много новых требований как к самому Росфинмониторингу, так и к пользователям личного кабинета.
Важнейшие новеллы, затрагивающие повседневную работу ювелиров в сфере ПОД/ФТ, рассмотрим ниже.
БУМАЖНЫЕ ЗАЯВКИ НА РЕГИСТРАЦИЮ ЛК – ВНЕ ЗАКОНА
Росфинмониторинг установил порядок получения доступа в личный кабинет на своем сайте. Если у ювелира еще нет личного кабинета, то зарегистрировать его с помощью заявки, отправленной на бумажном носителе по почте или нарочно, как было ранее, теперь юридически стало невозможным.
Ювелирам, у которых доступ к личному кабинету отсутствует, чтобы его получить, необходимо:
Письмо Росфинмониторинга, необходимое для подтверждения адреса электронной почты, должно прийти в течение трех рабочих дней со дня направления в Росфинмониторинг заявления на получение доступа.
ЛОГИНА И ПАРОЛЯ ДЛЯ ВХОДА В ЛК НЕДОСТАТОЧНО
Теперь, чтобы войти в личный кабинет, ювелиру нужно пройти процедуру авторизации, которая возможна с использованием:
Таким образом, использования только лишь логина и пароля для входа в личный кабинет теперь недостаточно. На практике это означает то, что большинство ювелиров будут подтверждать вход в личный кабинет с использованием УКЭП, которой они пользуются для отправки ФЭС в Росфинмониторинг.
Несмотря на то, что Приказ Росфинмониторинга №175 уже вступил в силу, на момент написания статьи практических изменений в личном кабинете в этой части не произошло. Пока пользователи, как и ранее, могут входить в личный кабинет под логином и паролем без использования УКЭП или учетной записи ЕСИА.
ЧТО РАЗМЕЩАЕТСЯ В ЛК НА САЙТЕ РОСФИНМОНИТОРИНГА
Приказ Росфинмониторинга №175 расширил состав размещаемой в кабинете информации в зависимости от вида пользователей.
Так, личный кабинет среди прочего используется ювелирами для получения:
КАК ЗАКРЫТЬ ЛК НА САЙТЕ РОСФИНМОНИТОРИНГА
Приказ Росфинмониторинга №175 установил порядок прекращения ведомством доступа пользователей к личному кабинету. Росфинмониторинг может закрыть личный кабинет ювелира:
ИДЕНТИФИКАЦИОННЫЕ СВЕДЕНИЯ В ЛК НУЖНО ОБНОВЛЯТЬ
Теперь актуализация идентификационных данных осуществляется самими ювелирами в личном кабинете. Обновлять данные нужно в течение десяти рабочих дней, следующих за днем изменения идентификационных данных пользователя.
П. 6.1 приказа Росфинмониторинга N№75 устанавливает, что относится к идентификационным данным заявителя: для юридических лиц – это полное наименование организации, идентификационный номер налогоплательщика, код причины постановки на учет в налоговом органе, а для индивидуальных предпринимателей – фамилия, имя, отчество (при наличии), идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя.
Поэтому в случае изменения указанных сведений ювелиры обязаны в течение десяти рабочих дней внести соответствующие изменения и в личный кабинет. Нам представляется, что в будущем проверяющие запросто могут начать проверки на предмет актуализации идентификационных данных в личном кабинете и в случае нарушения ювелирами новых требований Росфинмониторинга наказывать их за это.
О РАЗМЕЩЕНИИ ИНФОРМАЦИИ В ЛК ПОЛЬЗОВАТЕЛЬ ИНФОРМИРУЕТСЯ ПО EMAIL
Приказ Росфинмониторинга №175 от 20.07.2020 закрепляет, что пользователи информируются о размещении Росфинмониторингом в личном кабинете документов (информации) посредством размещения уведомления на главной странице личного кабинета, а также посредством направления информационного сообщения на адрес электронной почты пользователя. Таким образом, пользователь будет проинформирован по email о том, что в личном кабинете ювелира появилась новая информация. Рекомендуем читателям следить за актуальностью и работоспособностью своей электронной почты, чтобы не пропустить важных сообщений от Росфинмониторинга о размещении в личном кабинете новой информации и документов.
РОСФИНМОНИТОРИНГ ПРЕДУПРЕДИТ ЮВЕЛИРОВ О ПЛАНОВЫХ ТЕХНИЧЕСКИХ РАБОТАХ В ЛК
Если при проведении плановых технических или регламентных работ доступ пользователей к документам (информации), размещенным в личном кабинете, или сервисам личного кабинета будет невозможен, Росфинмониторинг должен публиковать уведомление об этом на официальном сайте на странице входа в личный кабинет не менее чем за 12 часов до начала таких работ с указанием их продолжительности. Суммарная длительность плановых технических или регламентных работ не должна превышать восьми часов в месяц.
По окончании плановых технических или регламентных работ Росфинмониторинг должен опубликовать информацию о дате их проведения, а также о времени их начала и окончания в разделе «Техническая поддержка» личного кабинета в течение рабочего дня, следующего за днем проведения плановых технических или регламентных работ.
ИНФОРМАЦИЯ О СБОЕ В РАБОТЕ ЛК БУДЕТ ЗАФИКСИРОВАНА
Некоторым ювелирам знакома ситуация, когда они не могли сдать вовремя отчет в Росфинмониторинг из-за технических проблем в личном кабинете, из-за чего потом приходилось объясняться за просрочки с проверяющими. В отсутствие доказательств того, что просрочки были вызваны проблемами со стороны личного кабинета, объяснения выглядели весьма бледно. Теперь проблема со сбором доказательств о неработоспособности личного кабинета может уйти в прошлое. Росфинмониторинг установил, что в случае возникновения обстоятельств, повлекших прекращение доступа к личному кабинету, на официальном сайте на странице входа в личный кабинет в срок, не превышающий двух часов рабочего времени с момента установления произошедшего сбоя, ведомство разместит информацию о предполагаемых сроках его устранения.
При возобновлении доступа к личному кабинету информация о дате произошедшего сбоя, а также времени его начала и окончания размещается Росфинмониторингом в разделе «Техническая поддержка» личного кабинета в течение рабочего дня со дня возобновления доступа к личному кабинету.
Информация о проведении плановых технических или регламентных работ и о произошедшем сбое в работе личного кабинета будет доступна пользователям в личном кабинете не менее одного календарного года со дня ее размещения.
Всем ювелирам настоятельно рекомендуем ознакомиться с полным текстом приказа Росфинмониторинга и провести по нему дополнительный инструктаж с сотрудниками. Если ювелир прописывал в своих правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ порядок входа в личный кабинет, возможно, также потребуется доработка и этого внутреннего документа.
Стал известен новый порядок информирования Росфинмониторинга
Новый порядок информирования Росфинмониторинга о подозрительных операциях: что делать бухгалтерам
В 2021 году бухгалтерские компании по новым правилам должны представлять информацию о подозрительных операциях и сделках. Рассказываем, на кого распространяется эта обязанность, что считать подозрительными операциями и как правильно о них сообщать.
С 23 апреля 2021 года вступают в силу новые правила информирования Росфинмониторинга о подозрительных сделках и операциях (постановление Правительства РФ от 09.04.2021 № 569). Правила распространяются, в том числе, на организации и ИП, которые оказывают бухгалтерские (аудиторские) услуги.
В соответствии с новыми правилами, указанные компании и ИП обязаны сообщать в Росфинмониторинг о подозрениях, что сделки или операции их клиентов могли или могут быть осуществлены в целях отмывания преступных доходов или для финансирования терроризма.
Направить такое сообщение компании должны в течение 3 рабочих дней, следующих за днем выявления подозрительной сделки или финансовой операции (п. 4 постановления Правительства РФ от 09.04.2021 № 569).
При отнесении той или иной сделки/операции к подозрительной бухгалтерские компании должны руководствоваться рекомендациями Росфинмониторинга. При этом они не вправе разглашать факт передачи соответствующих сообщений своим клиентам и любым третьим лицам.
За непредставление сведений о подозрительных сделках для бухгалтерских компаний предусмотрена административная ответственность с довольно солидными штрафами.
Шпаргалка по статье от редакции БУХ.1С для тех, у кого нет времени
1. С 23.04.2021 года организации и ИП, оказывающие бухгалтерские услуги, нотариусы, адвокаты и аудиторы должны информировать Росфинмониторинг о подозрительных сделках и операциях своих клиентов.
3. Представлять сведения о подозрительных операциях клиентов должны только сторонние бухгалтерские фирмы и бухгалтеры, осуществляющие предпринимательскую деятельность, работающие на аутсорсинге.
4. Штатные бухгалтеры и юристы, работающие в компании в качестве наемных сотрудников по трудовым договорам, сведения об операциях своих работодателей в Росфинмониторинг не представляют.
5. Непредставление сведений о подозрительных операциях и сделках является основанием для привлечения организаций и ИП, оказывающих бухгалтерские услуги, к административной ответственности по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ (штраф до 400 000 рублей).
Кто обязан сообщать о подозрительных операциях
Уведомлять Росфинмониторинг о совершении их клиентами подозрительных операций обязаны (п. 1 ст. 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»):
При этом исполнять данную обязанность все вышеуказанные субъекты должны не во всех случаях, а только когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:
Представлять сведения о подозрительных операциях клиентов должны только сторонние бухгалтерские фирмы и бухгалтеры, осуществляющие предпринимательскую деятельность, работающие на аутсорсинге. Штатные бухгалтеры и юристы, работающие в компании в качестве наемных сотрудников по трудовым договорам, сведения об операциях своих работодателей в Росфинмониторинг не представляют.
Какие сделки Росфинмониторинг считает подозрительными
В целях выявления подозрительных операций бухгалтерские фирмы должны руководствоваться критериями и признаками необычных сделок, утвержденными приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 № 103.
В частности, к подозрительным относятся:
Выявив любую из вышеуказанных сделок/операций, бухгалтерская компания должна не позднее 3 последующих рабочих дней сообщить о такой сделке или операции в Росфинмониторинг.
Направление сведений в Росфинмониторинг в электронной форме
По общему правилу, сообщать о подозрительных сделках клиентов организации и ИП должны в электронной форме через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. Направляемое электронное сообщение подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью.
Электронное сообщение о подозрительной сделке должно включать в себя (п. 6 постановления Правительства РФ от 09.04.2021 № 569):
Наряду с направлением электронных сообщений через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга допускается возможность их направления через информационные системы, используемые для предоставления государственных и муниципальных услуг.
Кроме того, за организациями и ИП, оказывающими бухгалтерские и юридические услуги, сохраняется право направить вышеуказанные сведения на физическом носителе.
Направление сведений в Росфинмониторинг на физическом носителе
Сведения о подозрительных сделках можно представить в Росфинмониторинг на оптическом или цифровом носителе информации (диски, флешки и т. д.), содержащем соответствующее электронное сообщение (п. 8 постановления Правительства РФ от 09.04.2021 № 569).
Это разрешается в случаях, когда у бухгалтерской фирмы временно отсутствует возможность направлять электронные сообщения о подозрительных операциях через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. Например, по техническим причинам, или когда сервис ведомства недоступен.
Если сообщение передается на диске или флешке, то к ним в обязательном порядке нужно приложить сопроводительное письмо на бумажном носителе. Письмо подписывает руководитель бухгалтерской компании или бухгалтер, осуществляющий предпринимательскую деятельность.
В сообщении, представляемом на физическом носителе, указываются сведения, приведенные в п. 6 постановления Правительства РФ от 09.04.2021 № 569. Сопроводительное письмо на бумажном носителе вместе с оптическим или цифровым носителем информации представляется в Росфинмониторинг непосредственно или заказным письмом с уведомлением о вручении.
После устранения технических неисправностей, препятствующих направлению электронного сообщения через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, бухгалтерская компания должна будет опять перейти на представление сведений в электронной форме.
Штрафы за непредставление сведений в Росфинмониторинг
Непредставление сведений о подозрительных операциях и сделках является основанием для привлечения организаций и ИП, оказывающих бухгалтерские услуги, к административной ответственности по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.
Согласно данной норме, совершение подобного правонарушения влечет наложение административного штрафа в размере:
Кроме того, бухгалтерской фирме это же самое нарушение может грозить административным приостановлением деятельности на срок до 60 суток.
Если непредставление сведений повлечет легализацию преступных доходов или финансирование терроризма, то действия организаций и ИП, оказывающих бухгалтерские услуги, будут квалифицироваться по ч. 4 ст. 15.27 КоАП РФ. Данная норма предусматривает следующие санкции:
Источники:
https://uvelir. info/practical/novyij-poryadok-rabotyi-s-lichnyim-kabinetom-na-sajte-rosfinmonitoringa/
https://b2b34.ru/articles/stat-i-podborki/Stat/dlya-buhgaltera/dlya-buhgaltera/novyy-poryadok-informirovaniya-rosfinmonitoringa-o-podozritelnykh-operatsiyakh-chto-delat-bukhgalter/