1. Торговля без плана
Подавляющее большинство начинающих трейдеров начинают торговлю на фондовом рынке без плана. Вне зависимости то того, хотите вы зарабатывать на бирже регулярно или предпочитаете пассивный источник дохода, создание торгового плана играет важную роль. В противном случае инвестиции и спекуляции превращаются в убыточную азартную игру.
Единственное исключение, когда можно обойтись без плана — использование готового портфеля или услуг финансового советника. В этом случае вы следуете разработанной стратегии инвестирования, поэтому допущение ошибок будет минимальным. Однако для обретения самостоятельности на рынке ценных бумаг первое, что вам понадобится — это торговый план. В нем трейдер фиксирует следующие ключевые моменты:
1) предпочтительный стиль торговли: скальпинг, интрадей трейдинг (внутридневная торговля), свинг трейдинг (позиция может удерживаться в течение нескольких дней) или долгосрочное инвестирование;
2) метод анализа: технический или фундаментальный;
3) выбор площадок для торговли:
— российский или иностранный рынок ценных бумаг;
— рынок акций, срочный или валютный рынок;
4) управление рисками (риск-менеджмент): определение максимального риска на сделку, допустимой просадки по депозиту в месяц, отношения прибыли к риску для одной позиции;
5) правила входа в сделку и другие аспекты.
Следование торговому плану позволяет совершать сделки системно и обдуманно. Со временем навыки будут совершенствоваться, повышая эффективность торговли. Вы научитесь понимать, допустили вы ошибку или рынок просто повел себя не так, как в большинстве случаев.
Ошибкой новичков также является открытие «случайной» (необдуманной) сделки. Любая покупка или продажа ценных бумаг должна совершаться после анализа ситуации в соответствии с торговым планом. Перед сделкой составляется прогноз, который отвечает на вопросы:
— Почему цена может протестировать тот или иной уровень с большей вероятностью? Факторы за и против.
— По каким ценам фиксировать прибыль или убытки и почему?
Даже начинающему трейдеру необходимо понимать, почему шансы на успешную сделку «на его стороне»
2. Торговля без подготовки
Перед тем, как приступать к торговле реальными деньгами, проанализируйте какое-то количество графиков. Понаблюдайте за поведением цены, используя технические индикаторы и определяя уровни поддержки и сопротивления. Попытайтесь найти различные закономерности (фигуры, Price Action или другие паттерны) на графиках с разными таймфреймами. Понимание технического анализа полезно не только для спекулянтов, но и для инвесторов, для которых не менее важно открывать и закрывать сделку по более выгодным ценам.
Если ваш стиль торговли «свинг-трейдинг», вам также необходимо понимать влияние на цену новостей. При среднесрочном и долгосрочном инвестировании «подключается» фундаментальный анализ компании и отраслевой анализ. При этом понимание того, что происходит на мировых рынках в целом, не навредит любому трейдеру. Разве что для скальпера такая информация будет совсем бесполезной.
После того, как вы увидите первые положительные результаты своих прогнозов, можно задуматься об открытии реального счета. Есть еще один вариант: попробовать вначале свои силы на демо-счете.
3. Излишняя самоуверенность
Получая первый доход на фондовом рынке, у начинающих трейдеров зачастую складывается ложное представление о простоте заработка. Проблема встает особенно остро, если трейдер заработал крупную сумму денег.
Нередко начинающий инвестор или спекулянт ошибочно полагает, что может извлечь выгоду практически из любого движения цен. Излишняя самоуверенность приводит к открытию сделки без необходимого анализа с «холодной» головой. Когда позиция становится убыточной, ситуация усугубляется желанием отыграться, приводя обычно к еще большим потерям.
Похожий эффект возникает у начинающих водителей легковых автомобилей: через некоторое время после привыкания к вождению водитель становится излишне уверенным в своих силах, начиная управлять автомобилем быстрее и агрессивнее. Однако ввиду отсутствия опыта именно в этот период вождения резко повышается вероятность аварии, что подтверждает статистика.
Другой крайностью выступает излишнее доверие сторонним источникам. Нельзя целиком и полностью полагаться на чужое, даже экспертное, мнение. Рекомендации аналитиков могут использоваться для подтверждения или «подгонки» вашего собственного прогноза, но не более того.
Невозможно научиться системной торговле при регулярном следовании прогнозам различных источников. Испытывая чужие идеи на собственных деньгах, существует высокий риск потери капитала. Если вы не готовы принимать взвешенные решения о сделках, то вы недостаточно подготовлены для самостоятельной торговли.
4. Нежелание фиксировать убытки
Совершая сделку вы рассчитываете на рост или падение цены. При неблагоприятном изменении цены необходимо вовремя фиксировать убыток, иначе потери возрастают и становятся неконтролируемыми. В итоге нарастающий минус просто может «достать» вас.
Предположим, цена достигла значения, при котором следует зафиксировать убыток. Вам может показаться, что ситуация на рынке вскоре изменится, и цена развернется в вашу сторону. Но лучше вовремя ограничить потери и не «терпеть» нарастающий минус. Удержание убыточной позиции не гарантирует возврата цены к начальному значению и мешает совершать новые перспективные сделки. В подходящий момент вы сможете открыть позицию заново (перезайти в сделку), если прогноз относительно цены останется прежним.
Надежное решение проблемы по своевременному и быстрому выходу из убыточной сделки — выставление стоп-заявки одновременно с открытием позиции.
5. Больше риска — больше денег
Чем выше риск, тем выше потенциал заработка. Но обратная сторона медали заключается в том, что при увеличении риска повышаются и возможные потери. Не зря опытные трейдеры обычно отводят на одну позицию не более 1-5% от общего капитала.
Максимальный риск может быть оправдан только в одном случае — при «разгоне» депозита. За счет полного использования «плеча» профессиональный трейдер увеличивает риск до предела и поддерживает его на максимальном уровне для кратного увеличения небольшого депозита до приемлемых размеров. При этом на протяжении периода «разгона» депозита даже небольшое неблагоприятное изменение цены влечет за собой серьезные потери, вплоть до потери всего капитала. Поэтому стратегия может использоваться исключительно опытными спекулянтами, которые смогли показать хороший финансовый результат с невысоким уровнем риска продолжительное время (от года).
6. Борьба с трендом
Предположим, в акциях доминирует восходящее или нисходящее трендовое движение. Открывая позицию в противоположном от тренда направлении, инвестор принимает на себя необоснованные риски. Попытки «поймать» разворот тенденции просто исключают получение прибыли в долгосрочной перспективе, поскольку в большинстве случаев такие сделки будут убыточными.
Не пытайтесь «шортить» бумаги на восходящем рынке. Если вы чувствуете, что падение скоро закончится, дождитесь появления надежных технических сигналов на разворот тренда. Даже если компания привлекательна по фундаментальным причинам, стойкий падающий тренд может продолжаться еще длительное время.
Необходимо запомнить ключевой момент: сильное падение инструмента не гарантирует, что цена не пойдет еще ниже. Вместо того, чтобы пытаться принять участие в образовании «дна» рынка, покупайте бумаги после того как цена уверенно развернулась. С опытом вы научитесь определять момент смены тренда раньше.
Ниже представлен пример с восходящим трендом. После того, как цена останавливается или корректируется вниз, может показаться, что тенденция вот-вот развернется. Тем не менее, котировки продолжают практически непрерывно расти, сменив тренд только после пробоя сильного ценового уровня.
7. Усреднение позиции
Усреднение позиции — это уменьшение средней цены позиции путем докупки акций по меньшей цене. То есть если после покупки бумаг их цена начала снижаться, докупка акций снижает среднюю цену всей позиции. Принцип работает аналогично для короткой позиции (продажа актива), только бумаги допродаются по более высокой цене.
Никогда не используйте этот метод, тем более если вы не опытный трейдер. Неудачные инвестиции должны быть сразу проданы — таким образом вы фиксируете убыток, не позволяя ему расти.
Единственный случай, в котором усреднение может быть оправдано, это долгосрочные вложения. Покупая акции стабильной компании и удерживая их больше года, инвестор может докупить акции по упавшей цене, что повышает потенциальную прибыль. Но поскольку потенциальный убыток также растет (в случае дальнейшего падения цены), стратегия имеет обратную сторону медали.
Для того, чтобы избежать усреднения, ряд инвесторов использует теханализ. Он позволяет учесть текущие настроения рынка и войти в сделку по более выгодной цене. В таком случае падение цены ниже определенного уровня говорит трейдеру о том, что он неверно интерпретировал привлекательность бумаг. В этом случае проще зафиксировать убыток, не усугубляя ситуацию усреднением.
8. Нереализованная прибыль или убыток
Существует ошибочное мнение, что убыток (или прибыль) не является «реальным», если позиция еще не закрыта. Однако ваш портфель стоит ровно столько, за сколько вы можете продать его на рынке прямо сейчас. Незафиксированный убыток является таким же убытком.
Многие новички и даже трейдеры с опытом неохотно закрывают убыточную позицию из-за нежелания смириться с тем, что цена пошла против их прогноза. Здесь возникают различные эмоции, упрямство, гордость, которые мешают спокойно зафиксировать потери. Как итог, убыток продолжает расти дальше без всякой гарантии, что цена вернется на прежний уровень. Это может привести к чрезмерным убыткам, которые потом тяжело восполнить. Важно осознавать, что если акции упали на 50%, то для достижения первоначального значения им нужно вырасти уже на 100%.
9. «Любимые» акции
По различным причинам некоторые инвесторы выделяют для себя акции, которые они считают особенно привлекательными. Делать этого не нужно, поскольку в случае обвала котировок будет сложно вовремя от них избавиться. Вообще, растущая акция может в любой момент стать убыточной. Пока вы сконцентрированы на личных «фаворитах», вы упускаете возможность заработка на быстро растущих бумагах.
Необходимо понимать, что акции «отличной» компании вполне могут не расти на краткосрочном периоде. Часто перспективные акции показывают посредственную динамику курса, раскрывая стоимость лишь на долгосрочном горизонте. Все потому, что фундаментальный анализ не учитывает текущие рыночные условия, в том числе интерес инвесторов к покупке определенных бумаг.
10. Использование заемных средств
Ни в коем случае не пополняйте брокерский счет кредитными деньгами. Займ обязывает к регулярному возврату средств с процентами, что оказывает психологическое давление. Вас преследует мысль о необходимости постоянного заработка с биржи. Но это невозможно, поскольку рынок не «раздает» деньги по вашему личному желанию, а предоставляет возможность для заработка в благоприятные периоды времени.
В торговле на фондовой бирже должен использоваться свободный капитал. Причем если вы придерживаетесь высоких рисков (например, при торговле фьючерсами с плечом), то психологически должны быть готовы к потере большей части этих средств по непредвиденным обстоятельствам. Никогда не торгуйте на последние или заемные деньги.
При следовании этим 10-и правилам шансы на успех сильно увеличиваются. Если вы полюбите трейдинг, уделяя достаточно времени на системную торговлю и анализ ошибок, то рано или поздно найдете собственный путь к прибыли. Главное — не рассматривать рынок только в качестве источника заработка, иначе неудачи не будут восприниматься как опыт, а приведут лишь к разочарованию.
Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Здравствуйте, друзья! Все новички, так или иначе, учатся на ошибках, это относится не только к трейдингу. Чтобы избежать хоть часть ошибок на пути становления трейдером, прочитайте данную статью до конца. Надеюсь, после её прочтения, вы будете их меньше совершать.
Все приведенные ниже ошибки я лично сам совершал на начальном этапе, так сказать рейтинг ошибок написанные на моей крови.
1. Погоня за профитом! По моему мнению, самая главная ошибка начинающего трейдера. Спешка, спешка, спешка. Куда спешим??? Слить депозит??? Разве валютный рынок скоро закроется, и не будет существовать.
При большой волатильности на рынке, вы пытаетесь запрыгнуть в уходящий поезд, в надежде взять профит. Если вы не успели купить билет на поезд, не садитесь в него, ждите нового!!! Разве не будет новых точек для входа в рынок, а??? Научитесь ждать!!!
2. Торговли на малых таймфреймах (M1, М5, М15)! Чем выше таймфрейм, тем больше вероятность отработки какого-либо инструмента (уровни, патеррны и т.д.)
3. Не соблюдение ММ (манименеджмента)!
4. Жадность! Не будьте жадными, взяли по своей ТС например 30 пунктов, всё, успокойтесь! Не сожалейте, что могли взять больше. Знаете поговорку «жадность фраера (трейдера) сгубила», вы же не хотите, чтоб она относилась к вам.
5. Торговля на интуиции, импульсно, на везение! Разве мы в казино??? Какое везение, вы о чем?! Каждый свой шаг, вы должны взвешивать, просчитывать все свои действия. Не надейтесь на удачу, сегодня она есть, а завтра её не будет.
6. Пьяному море по колено! Не пейте во время торгов. Знаю многих трейдеров, которые пропускают пару бокалов коньяка во время торговой сессии – такое антистрессовое лекарство. Не притупляйте сознание, будьте трезво мыслящим трейдером. После торгов можно, в разумных пределах ))).
7. Много слышу и читаю на форумах такую фразу «Рынок должен развернуться», «Цена должна отбиться от этих уровней», сидят и ждут, когда рынок отдаст им профит, а затем жалуются «Я слил депо». Ребята запомните – РЫНОК НИКОМУ НИЧЕГО НЕ ДОЛЖЕН! Нет золотого грааля!
100% грааль будет существовать тогда, когда перемещаться во времени сможете. А пока вы не умеете заглядывать в будущее, исключите слова «должен», «обязан». Поменяйте их на математическую вероятность, и рассуждайте так «С математической вероятностью в 87% (допустим) цена отобьется от уровней», но не забывайте про 13%, ставьте стоп-лосс.
8. Использование чужой торговой системы один к одному! Вы нашли в интернете хорошую торговую систему (для справки хорошие торговые системы никто, тем более бесплатно не выкладывает).
Допустим, система на ваш взгляд не плохая, со своими минусами и плюсами. Тестируйте её, воспользуйтесь дополнительными инструментами анализа для усовершенствования системы, например, добавьте дополнительно индикатор. Вообще отшлифуйте систему, сведите к минимуму её минусы. Не получается, выкиньте и забудьте её. Но никогда не используйте её по алгоритму автора – сольете депо.
9. Торговля против тренда, против рынка! Ребята, это чревато сливом депо (проверено, я тоже на начальном этапе, как упертый баран шел против рынка и еще хуже усреднялся, слив депо был неминуемый и вскоре он состоялся).
Конечно, можно ловить профит на откатах на малых таймфреймах, но всегда держите руку на пульсе, ставьте стоп-лосс и не забывайте следить за ценой на больших таймфреймах. Плывите по течению рынка.
10. Страх, боязнь потерять профит, закрыть убыточные сделки! У некоторых начинающих трейдеров в голове такие мысли – «Сейчас развернется, еще немного и цена пойдет к моему тейк-профиту», стоп!!! Где-то мы уже про это говорили, смотрите пункт 7 данной статьи.
Научитесь резать убытки! Ошиблись с входом, с кем не бывает, и профи тоже ошибаются. Закройте убыточную сделку, отыграете позже, ждите новую точку входа в рынок.
Конечно это не все ошибки, их еще много. Вы их сами обнаружите по ходу своей торговли и будете пополнять свой список ошибок. Но на мой взгляд, самые опасные вредные входят в эту десятку. В продолжение темы я написал статью «10 советов начинающим трейдерам», вы можете с ней ознакомиться, кликнув по ней.
Будьте аккуратны в торговле. До встречи!
С уважением, Евгений Бохач
Статьи на похожую тему:
Популярные ошибки новичков на рынке Форекс – часть 1
Популярные ошибки новичков на рынке Форекс – часть 2
Как организовать свою работу на Форекс?
Трейдер в тильте! Что это такое?
Что такое диверсификация на рынке Форекс?
Содержание страницы
- 1 1. Торговля без плана
- 2 2. Вход на открытии рынка
- 3 3. Спешка
- 4 4. Дополнительные деньги для убыточных позиций
- 5 5. Азарт на фоне неудачи
- 6 6. Ловля тренда на развороте
- 7 7. Покупка “навсегда”
- 8 8. Любимые активы
- 9 9. Отсутствие риск-менеджмента
- 10 10. Кредитные средства
- 11 Итоги
Трейдинг – привлекательная сфера для дополнительного дохода или даже для основного заработка. Однако многие новички разочаровываются в нем после первых сделок. Часто начинающие трейдеры получают меньшую прибыль, чем могли бы, либо вообще теряют деньги из-за собственных ошибок. Большинство проблем типичны для людей, которые только начинают свой путь в торговле. Однако из-за них вы можете потерять весь свой депозит.
Предлагаем вашему вниманию ТОП-10 неверных шагов, которые совершают начинающие трейдеры. Лучше учиться на чужих ошибках!
1. Торговля без плана
Воспринимать трейдинг как казино или беттинг – главная ошибка. Новички приходят за легкими деньгами, но в итоге теряют весь депозит. Таким образом возникает мнение, что все биржи и брокеры – мошенники и манипуляторы. Перед выходом на рынок необходимо подготовить план, состоящий из следующих пунктов:
- активы, с которыми вы хотите работать;
- сроки открытия сделок – краткосрочные (скальпинг), среднесрочные, долгосрочные;
- метод анализа – фундаментальный или технический;
- риск-менеджмент;
- правила входа в рынок и закрытия сделок.
Решение. Перед началом работы на Форексе или других рынках разработайте четкую торговую стратегию. Успех возможен, если вы будете строго придерживаться своего плана.
2. Вход на открытии рынка
Разбирая ТОП-10 ошибок начинающих трейдеров, нельзя не отметить входы на открытии рынка. После начала торгового дня рынок волатилен. Поэтому резкие движения курса могут принести как большую прибыль, так и слив депозита за 5 минут.
Решение. Не поддавайтесь эмоциям и не соблазняйтесь на устойчивый тренд в первые минуты после открытия рынка. Он может быстро развернуться.
3. Спешка
Одна из ключевых проблем новичков – спешка. Она занимает важное место в ТОП-10 ошибок. Разберем на примере. Допустим трейдер работает на фондовом рынке, где купил акции. Ценные бумаги начали стремительно дорожать, поэтому он решает закрыть сделку, довольствуясь малым. При этом рост продолжается, и таким образом игрок недополучает большое количество прибыли.
Решение. Торговая стратегия и четкий план! Если вы используете фундаментальный анализ, следите за новостями. При техническом – отслеживайте индикаторы и торговые сигналы. Используйте ордер Stop-Loss, который обезопасит вас от больших потерь.
4. Дополнительные деньги для убыточных позиций
Вы открыли ордер, но цена сразу же пошла вниз? Анализ показывает, что тренд в скором времени развернется, поэтому решили добавить денег и рискнуть? Это классическая ошибка новичка, которая точно достойна места в ТОП-10. На рынках остается доля риска даже при благоприятных факторах. В итоге вы можете понести огромные убытки, вплоть до полного слива депозита.
Решение. Железное правило в трейдинге: “догон” убыточных позиций категорически запрещен! Добавляйте средства только для прибыльных сделок, не забывая фиксировать профит.
5. Азарт на фоне неудачи
Еще одна проблема, достойная особого внимания в нашем ТОП-10, – жажда мести. Сделка не прошла один раз, второй, третий… На этом фоне просыпается злость и желание отыграть все одним ордером. Позиция “вот сейчас я все верну” приведет вас к тому, что вы понесете еще более существенные убытки. Именно в таких ситуациях чаще всего случаются неоправданные входы в рынок, открываются ордеры с повышенным риском и т. д.
Решение. Азарт – враг трейдера, особенно начинающего! Эмоции чаще всего становятся причиной слива депозита. Вам не повезло? Может, сегодня не ваш день? Или вы просто ошиблись, неправильно проанализировали? Закройте торговый терминал и отдохните. Вернитесь через несколько часов или вовсе на следующий день и работайте на холодную голову.
6. Ловля тренда на развороте
Вновь возвращаемся к ситуации, когда индикаторы показывают одно, а тренд движется в обратном направлении. В голове новичка мелькает мысль: “Вот сейчас развернется, пойдет вверх, и я получу гору денег”. В этот момент открываются сделки против тренда, которые ведут вас в убыток. График может и не развернуться, а ордер уже есть. Это приведет вас к потере денег.
Решение. Не пытайтесь открывать сделку в момент, когда цена идет в противоположном направлении. Можно попробовать поймать разворот в момент коррекции. Для этого дождитесь надежных технических сигналов и не забывайте про Stop-Loss.
7. Покупка “навсегда”
Эта ошибка входит в ТОП-10 из-за высокой популярности фондового рынка. Начинающие трейдеры покупают акции, которые тут же начинают расти в цене. Новичок строит планы на светлое будущее. Он уверен, что этот рост на долгие годы. Однако через некоторое время ценные бумаги стремительно падают и весь потенциальный профит превращается в огромный убыток.
Решение. Если вы работаете по краткосрочной или среднесрочной стратегии, придерживайтесь ее! Не отходите от торгового плана, какой бы привлекательной не казалась позиция.
8. Любимые активы
Лучший способ упустить большую прибыль – сосредоточиться на одном активе. Пока акции или криптовалюты, которые вы купили, растут медленно, можно упустить из виду более прибыльный вариант. В этот момент возможен стремительный рост других активов, который вы не заметите, работая с чем-то одним.
Решение. Постоянно анализируйте рынок и ищите для себя новые варианты. Если вы работаете с ценными бумагами, хорошо изучите фондовый рынок! Может быть, акции и облигации других компаний растут, пока цена ваших находится в боковом тренде?
9. Отсутствие риск-менеджмента
Иногда позиция может показаться настолько соблазнительной, что трейдеры просто забывают о риск-менеджменте. В таком случае идет “догон” позиций на крупные суммы и открываются высокорисковые сделки. Если повезет, вы, конечно, получите хорошую прибыль. Однако большинство трейдеров, работающих по такому принципу, получают стабильный минус.
Решение. Риск-менеджмент – краеугольный камень. Никакие эмоции не должны заставить вас отступить от его правил. Только 1-5% на сделку и не иначе! Также не забывайте про Stop-Loss. Так вы зафиксируете прибыль. Пример того, что может произойти без этого ордера, вы можете увидеть ниже:
На фоне успеха начинающие трейдеры могут занимать деньги, брать кредиты и т. д. Кажется, что золотые горы уже рядом, нужно только немного добавить средств. В итоге трейдер рискует остаться с большими долгами.
Решение. Раз и навсегда: никаких кредитов! Использовать можно только те деньги, на которые вам не придется покупать хлеб завтра! Это могут быть сбережения, средства от дополнительного дохода и т. д. Трейдинг – это постоянный риск потерять деньги. Нельзя использовать даже те средства, за которые вы покупаете еду и оплачиваете коммуналку, не говоря о займах.
Итоги
Именно так выглядит ТОП-10 ошибок начинающих трейдеров. Они сопровождают новичков и часто приводят к сливу депозитов. Старайтесь избегать этих ошибок, и тогда трейдинг может принести хорошую прибыль вместо больших убытков!
ПОПУЛЯРНЫЕ МЕТКИ: #биткоин #Обучение #Обучение 2020 #Обучение криптовалюта #трейдинг
20 февраля 2020
Обновлено 21 мая
Рост интереса к криптовалютам привлек внимание большого количества людей к торговле криптовалютами, сделав его популярнее чем когда-либо. В результате в СМИ и социальные сети хлынул поток технических терминов, разборов положения графиков и рост большого числа ошибок трейдеров.
В частности, особую роль в наводнении информационного поля новыми данными сыграл Twitter. Во многом именно благодаря постам в этой социальной сети трейдинг достиг своего пика популярности.
Наличие в сети большого количества информации, носящей обучающий характер, открывает перед многими заинтересованными в работе с криптовалютами людьми возможности входа в рынок. Как итог, подобный контент стал крайне востребованным.
Часто в интернет-пространстве появляется контент, некорректно интерпретирующий текущее положение рынка цифровых активов. Также в поле зрения новичков могут возникнуть посты, способные спровоцировать последних не заведомо некорректные действия. Отсутствие возможности произвести критическую оценку информации может привести к потере связи с реальностью.
Руководствуясь в трейдинге информацией, взятой из сети, важно помнить о том, что всего лишь одна ошибка способна привести к необратимым последствиям.
Примером последних может стать потеря депозита из-за неверного сигнала. Далее предлагаем вам ознакомиться с топ-10 самых частых ошибок трейдеров.
1 – Рассматривать трейдинг, как основу решения финансовых проблем
Для того, чтобы хорошо зарабатывать на трейдинге, необходим большой опыт, помноженный на везение. Многие начинающие спецы теряют крупные суммы денег, в спешной погоне за богатством.
Для работы необходимо соблюдать эмоциональную отстраненность. В случае, если речь идет о последних деньгах, от которых зависит будущее человека, он едва ли сможет сохранить холодность.
Лучшим решением для людей,
желающих начать зарабатывать на трейдинге, но при этом не обладающих
соответствующими знаниями, станет грамотное использование времени. Можно начать
откладывать деньги, которые в дальнейшем буду задействованы в работе. Параллельно
следует тратить свободные минуты, которые предполагалось использовать для
заработка на торговле, на чтение учебных материалов.
2 – Слепо доверять советам из интернета
Для эффективной работы необходимо научиться исследовать имеющуюся информацию. Социальные сети и другие ресурсы могут послужить хорошими источниками данных, совокупность которых трейдер впоследствии сможет использовать для получения прибыли.
При этом важно понимать, что контентмейкеры часто преследуют свои цели. Пример – организация пампов на рынке. Соответственно, полученные из сети сведения можно использовать исключительно для самостоятельного анализа положения рынка.
3 – Забрасывать учебу
В трейдинге, как и во многих
других направлениях, нет предела совершенству. Каждый день появляется новая
информация, техники, стратегии и прочие элементы, совокупность которых может
позитивно отразиться на эффективности торговли.
Поскольку речь идет о криптовалютах, также не стоит забывать о скорости развития рынка цифровых активов. Новые протоколы, проекты и многое другое отличает сформированную новым инструментом индустрию от классического финансового рынка.
4 – Не обращать внимания на события в индустрии
Работа исключительно с техническим анализом не является самодостаточной. Для эффективного прогнозирования поведения курса цифровых активов необходимо учитывать последствия текущих и предстоящих мероприятий.
Для анализа важно использовать свежие новости из индустрии. Все профессиональные трейдеры обращают в работе внимание на влияние новостного фона. К событиям, которые не следует игнорировать, относятся следующие:
- Раздачи монет.
- Передачи токенов после завершения ICO.
- Регуляторные события.
Также необходимо следить за датами проведения форков.
5 – Зацикливаться на определенных активах
Если актив является эффективным инструментом привлечения прибыли сегодня, это не значит, что он останется таким завтра. Профессиональные инвесторы должны делегировать риски. Для этого необходимо все время находиться в поиске подходящих вариантов инвестирования.
В противном случае трейдер рискует оказаться багхолдером – человеком, который по собственной глупости сохранил за собой право владения бесполезным активов.
6 – Становиться слишком самоуверенным и высокомерным
Не стоит воспринимать несколько побед подряд, как факт достижения вершины мастерства. Причиной везения может быть банальное попадание в «бычий» тренд. Важно держать свои эмоции под контролем, и не взодить в состояния эйфории от побед и депрессии от поражений.
Опасность самоуверенности и высокомерия, появившихся на фоне ряда побед, заключается в том, что в подобном состоянии трейдер может принимать неверные решения. Холодный разум необходим для грамотного взвешивания всех «за» и «против» перед входом в сделку.
7 – Работать без плана или не придерживаться
текущего плана.
При разработке плана
учитываются риски и опасные моменты. При этом выбор определенной стратегии
может дать результат только в случае четкого следования ее правилам. Чрезмерная
эмоциональность способна привести к отступлению от изначально заложенных шагов,
совокупность которых, в конечном итоге, могла бы привести трейдера к победе.
Отсутствие плана также может стать роковой ошибкой. В случае, если трейдер не видит конечной цели и не понимает, при помощи каких инструментов она может быть достигнута, шансы на победу снижаются.
8 – Не обсуждать свои рабочие идеи ни с кем
Иногда совет боевого товарища может открыть глаза на другую сторону предложенного трейдером плана. Возможность поделиться своими идеями и обсудить их – шаг на пути к разностороннему пониманию работы.
При этом в случае, если речь
идет о каких-то эксклюзивных знаниях, инсайдах или стратегиях, важно тщательно
выбирать круг людей, с которыми все это будет обсуждаться.
9 – Не давать себе отдыха
Уставший человек менее продуктивен. Научно доказано, что способности концентрации внимания ограничены. В промежутках между работой необходимо получать новые впечатления и отдыхать, чтобы впоследствии с новыми силами возвращаться к трейдингу. Хорошим выбором может стать путешествие.
Во время отдыха важно создать условия, позволяющие оградить себя от решения любого рода рабочих задач.
10 – Не нести ответственность за свои действия.
Каждый шаг в трейдинге должен
быть продуманным. Важно осознавать свою ответственность.
В прошлый раз мы говорили о правилах успешной торговли, которые должно соблюдать всякому трейдеру. А теперь побеседуем о типичных ошибках начинающих трейдеров.
1. Торговля на открытии рынка
В первые минуты торгов рынок обычно дико дёргается или сразу же резко улетает куда-нибудь (вверх или вниз). Опытные участники рынка иногда пытаются использовать свои знания, чтобы предугадать по первым минутам движения рынка, куда он собрался идти дальше. Но для начинающего трейдера такая возможность исключена — вас обязательно подведут эмоции.
2. Поспешность в снятии прибыли
Вы купили акцию, она подорожала, через пару дней вы посмотрели, сколько денег заработано — и радостно закрыли позицию. А это движение, как потом станет ясно, было лишь началом мощного восходящего тренда, так что если бы вы не очень торопились, то могли бы заработать раз в 10 больше. Используйте приказы take-profit (снятие прибыли) лишь в исключительных случаях — когда виден явный уровень сопротивления. Обычно же лучше выходить из рынка по скользящему уровню ограничения потерь (stop-loss).
3. Добавление к убыточной позиции
А это обратный пример: вы купили, а цена пошла вниз. Вы упрямо утверждаете «всё равно вырастет, просто я поторопился открыть позицию» — и добавляетесь, покупая ещё. А цена идёт дальше вниз, попросту удваивая ваши убытки. Запомните: добавлять можно только к прибыльной позиции.
4. Закрытие позиций начиная с лучшей
Когда у вас несколько покупок, а цена начинает идти вниз, то вы часто инстинктивно стараетесь сначала зафиксировать прибыль и лишь затем закрываете убыточную позицию (или оставляете её до исполнения приказа стоп-лосс). Это неверная тактика: если весь рынок пошёл вниз, то скорее всего быстрее остальных будут падать те, кто вёл себя хуже и до этого — а ведь по ним-то у вас и убыток; стало быть, эту позицию надо закрывать первой. А акции, которые росли, и сейчас скорее всего будут падать неохотно, а в случае разворота рынка снова пойдут наверх — так что не спешите закрывать прибыльную позицию.
5. Жажда мести
Типичная для новичка заморочка: только что закрылась убыточная позиция — и он с азартом вновь бросается в рынок, чтобы отомстить ему за обиду. Результатом будет только новый убыток — поэтому не возвращайтесь на рынок после «ловли лосса». Отдохните немного.
6. Наличие особо предпочтительных позиций
Подходите к своим позициям разумно: не питайте особых симпатий, например, к тем из них, где вы купили по самому низу — обычно такие сделки составляют предмет особой гордости каждого трейдера. Понятно, что вас распирает самолюбование — но смотрите, не доведите столь блестящую позицию до нулевой или даже убыточной. Get real!
7. Торговля по принципу «купил навсегда»
Вы работали на относительно коротком периоде времени, купили акцию, а она вдруг унеслась вверх со страшной силой. Тут вы говорите себе «ага, я поймал начало многолетнего восходящего тренда» — и подвешиваете эту позицию «навсегда». Но так не бывает: либо вы в принципе переходите на гораздо более длинные периоды оценки, либо соблюдаете свои стандартные правила при своём обычном коротком периоде. Правила, которые заставят вас даже в случае и вправду мощного трендового движения несколько раз входить и выходить из рынка. Не женитесь на своей позиции!
8. Закрытие прибыльной стратегической позиции в первый день
Напротив, если вы торгуете не внутри дня, то, открыв сколько-нибудь серьёзную позицию, не закрывайте её в первый день ни при каких условиях. Даже если цена улетела вверх очень далеко — потерпите, завтра она будет ещё выше.
9. Закрытие позиции по сигналу на открытие противоположной позиции
Многие торгуют системы непрерывного нахождения в рынке. То есть такие системы всегда «в позиции»: для них закрытие длинной позиции означает открытие короткой. Пользоваться такими системами можно, но закрываться следует раньше: сигнал на закрытие должен быть более жёстким, чем сигнал на открытие противоположной позиции.
10. «Сомненчивость»
Нельзя торговать, если вы не уверены в своей прежней оценке ситуации. Сказав себе «меня терзают смутные сомнения», вы должны быстро закрыть все свои позиции и заново проанализировать ситуацию. Или погулять — последний совет актуален вообще во всех тяжёлых случаях. Помогает от любых недугов — попробуйте сами!
Сергей Егишянц, ittrade
Часто проще и полезнее что-то опровергнуть, чем доказывать, что данное утверждение является абсолютно верным.
Проводя эксперименты, мы можем узнать столь же много информации для понимания того, что не работает, сколько мы можем узнать, глядя на то, что предположительно работает.
Я решил провести несколько простых тестов на исторических данных на фондовом рынке и пришел к некоторым конкретным выводам.
Ниже приводится список вещей, которые, по всей видимости, не работают при торговле на фондовом рынке.
10 вещей, которые не работают при торговле на фондовом рынке
1. Длинные позиции не удерживаются в течение достаточно длительного периода времени
По большому счету, реже зарабатывать деньги легче.
Если вы не сможете использовать такие же транзакционные издержки, как маркет-мейкеры и высокочастотные трейдеры, то маловероятно, что вы сможете справиться с транзакционными издержками, которые накапливаются при исполнении сделок на коротких таймфреймах.
Это наглядно показывает анализ исторических данных.
На следующей диаграмме показана средняя прибыль/убыток в сделке при покупке акций S&P 100 с разными периодами удержания сделок в интервале времени с 2000 по 2015 год.
(Эти данные были смоделированы с помощью платформы Amibroker и использованием данных, предоставленных компанией Norgate. В данном тесте не были учтены комиссии, но были учтены исторические участники индексов.)
Очевидно, что по мере увеличения периода удержания позиций увеличивается потенциальная прибыль.
В следующей таблице показаны дополнительные сведения. По мере увеличения периода удержания количество сделок уменьшается, а средняя прибыль и процент прибыльных позиций увеличиваются; при этом следует отметить, что при 1-дневном периоде удержания позиций прибыль настолько мала, что она вряд ли покроет транзакционные издержки.
Смысл очевиден: чтобы получить бо́льшую прибыль, следует дольше удерживать длинные позиции.
С другой стороны, короткие позиции можно удерживать в течение более короткого периода времени. (Чтобы убедиться в этом, смените числовые параметры.)
2. Использование жестких стоп-лоссов
При использовании кредитного плеча важно минимизировать риск, и один из способов сделать это состоит в применении стоп-лоссов – фиксированных или скользящих.
Но даже если не используется кредитное плечо, стоп-лоссы всё равно нужно размещать достаточно широкими, чтобы дать сделке возможность отработать себя. В противном случае вы рискуете тем, что ваши стопы сработают до того, как ваша сделка принесет приличную прибыль.
На следующем графике можно увидеть, как фиксированный стоп-лосс влияет на производительность сделок по акциям S&P 100:
Как видите, средняя прибыль увеличивается по мере размещения более широкого стоп-лосса. (Опять же, данный тест предполагает отсутствие маржи и комиссий.)
В представленной ниже таблице приведены некоторые дополнительные сведения об этом анализе:
Аналогичная история происходит и со скользящими стоп-лоссами. В целом, очень важно давать сделкам достаточно места для движения. Это также влияет и на размер позиции.
Несмотря на эти результаты, трейдерам рекомендуется учитывать стоп-лоссы в своей торговле (особенно в маржинальной).
3. Подвергать риску все имеющиеся средства
Достаточно подключить лишь немного здравого смысла, чтобы понять, что рисковать всем своим капиталом в одной сделке – это опасное занятие.
Вот почему часто дается совет – рисковать не более чем 1-2% капитала в сделке и распределять свой риск более чем на одну позицию.
Всё сводится к основам математики. Чем бо́льшими средствами вы рискуете в сделке, тем более аккуратными вам нужно быть.
В следующей таблице показан риск разорения при использовании теоретической торговой системы с небольшим преимуществом.
Эта система имеет коэффициент выплат 1 и процент прибыльных позиций 55%. В трейдинге всегда есть риск разорения, но если вы делаете небольшие ставки, ваш риск сохраняется на низком уровне:
В таблице представлена торговая система с коэффициентом выплат 1 и процентом прибыльных позиций 55%. Сделка, в которой вы рискуете 50% своего капитала (при использовании данной конкретной системы), несет 67% риска разорения.
Такая агрессивная торговля является быстрым способом слить свой счет.
4. Погоня за крупными пробоями
Ранее было показано, что некоторые стратегии следования за трендом действительно работают на фондовом рынке.
Однако акции также имеют тенденцию возвращаться к среднему значению. Это означает, что ряд потенциальных возможностей пробоя на самом деле является ложным пробоем, и этот факт может привести неопытного трейдера к убыткам.
Анализ данных показывает, что погоня за крупными пробоями на фондовом рынке не обязательно является прибыльной стратегией, и стратегии возврата к среднему часто работают лучше.
Например, в представленной ниже таблице показана средняя динамика акций S&P 500 через 10 дней после нового дневного максимума или нового дневного минимума в период с 2000 по 2015 год. (В тесте не учтены комиссии.)
Вопреки распространенному мнению, покупка на новых минимумах кажется более прибыльной, чем покупка на новых максимумах.
Кроме того, долгосрочные пробои отрабатывают себя хуже, чем краткосрочные пробои. (По крайней мере, это справедливо для периода удержания позиции 10 дней.)
Лучший рост, как показано в таблице, был достигнут при покупке акций S&P 100 после нового 5-дневного минимума. Средняя прибыль в сделке составила 0,66%.
5. Продажа акций с использованием запаздывающих индикаторов
Учитывая склонность акций к росту в течение длительных периодов времени, трудно найти стратегии для короткой продажи акций, которые выдержали бы тестирование на исторических данных.
Я считаю, что это особенно верно, когда анализ ограничивается использованием популярных технических индикаторов, которые, по всей видимости, не обладают большой прогнозирующей способностью, за исключением некоторых уникальных обстоятельств.
Чтобы доказать это, я провел несколько тестов с помощью тестировщика на исторических данных от компании Finviz Elite.
Я задал тестировщику условия открывать короткую позицию по акции всякий раз, когда определенный индикатор соответствует правилам. Тестирования проводились на более чем 16 000 американских акций на исторических данных в интервале времени с 1996 по 2009 год, при этом не учитывалась систематическая ошибка выживших компаний.
Результаты для каждого технического короткого сигнала представлены ниже:
Обратите внимание, что ни одна из протестированных коротких стратегий не смогла принести положительную среднюю доходность за период тестирования на исторических данных. Это говорит о трудностях торговли с использованием коротких продаж на фондовом рынке.
Большое количество технических индикаторов, которые я протестировал, не показывают никаких преимуществ по сравнению с рандомной торговлей. Это же верно и для длинных позиций.
Возможными исключениями могут быть индикатор RSI, полосы Боллинджера с более долгосрочными настройками и определенные свечные паттерны.
6. Применение целей по прибыли
Точно так же, как неразумно слишком быстро фиксировать убытки (что происходит, когда вы используете очень тесные стоп-лоссы), неразумно и слишком рано фиксировать прибыль.
Это правило является чем-то вроде избитой фразы в трейдинге, но факты подтверждают его.
На нижепредставленном графике показана средняя прибыль/убыток в сделке от покупки акций S&P 100 в период с 2000 по 2015 год, где используются различные цели по прибыли.
В таблице ниже представлены дополнительные сведения, которые можно сопоставить с приведенной выше таблицей. Помните, что в этих первоначальных тестах не учитываются маржа и транзакционные издержки:
Средняя прибыль от покупки акций S&P 100 с 10-дневным периодом удержания позиций без размещения цели по прибыли составляет 0,35% в сделке.
Когда ставится цель по прибыли в 1%, средняя прибыль падает до 0,11%. Этого дохода, вероятно, недостаточно для покрытия связанных с торговлей транзакционных издержек.
Хотя жесткие уровни целей по прибыли кажутся нелогичными (они ухудшают среднюю производительность), на самом деле они приводят к увеличению процента прибыльных позиций, и, вероятно, размещение целей по прибыли на уровне 20% несет в себе некоторые преимущества (например, для акций S&P 100), поскольку это дает более высокое среднее значение прибыли в сделке на уровне 0,36%.
7. Покупка на свечных паттернах «молот» и «доджи»
Молот является очень популярным свечным паттерном, который, согласно предположению, должен прогнозировать развороты. Раньше он был одним из моих любимых свечных паттернов, но как только я провел собственное исследование на исторических данных, мои взгляды поменялись.
Как я уже ранее показывал в своем торговом курсе по свечным паттернам, «молот» не продемонстрировал прибыльного преимущества на фондовом рынке (как, собственно, и на фьючерсном, и на валютном рынках) за последние 15 лет; низкая эффективность работы этого паттерна показана на представленной ниже диаграмме.
Диаграмма показывает среднюю прибыль/убыток от покупки на паттерне «молот» по акциям S&P 100 (по цене закрытия молота) с различными периодами удержания позиций.
Следующая таблица дает дополнительные сведения по этим результатам:
Очевидно, что покупка акций после появления свечи «молот» привела к убытку -0,17% в сделке при условии удержания позиции в течение 1 дня; этот паттерн также плохо отрабатывал себя и на других таймфреймах.
Если сравнить эти результаты с таблицей, представленной в первом пункте этого списка, то вы увидите, что свечной паттерн «молот» не смог превзойти даже ранее зафиксированной нами средней доходности (которая составляла 0,35% в течение 10-дневного периода удержания позиций).
Мы также зафиксировали плохие результаты и для целого ряда свечей доджи, таких как «доджи-надгробие» (или «могильный камень доджи»).
8. Пересечение линий MACD
Я знаю некоторых трейдеров, которым нравится индикатор схождения-расхождения скользящих средних (MACD), но я никогда не был его поклонником. Если скользящие средние сами по себе являются запаздывающими индикаторами, то мне кажется, что MACD может только привнести еще больше запаздывания.
Возможно, есть некая волшебная комбинация, которая работает для MACD, но я так и не нашел ее, и лишь некоторые из моих экспериментов показали положительный результат.
Представленная ниже кривая капитала показывает торговую систему, созданную с помощью тестировщика на исторических данных от компании Finviz Elite.
Принцип этой системы основан на покупке акций, входящих в индекс Russell 3000, всякий раз, когда MACD с настройками 12,26,9 пересекает нулевую линию снизу вверх, и их продаже всякий раз, когда MACD пересекает нулевую линию сверху вниз. Система работает с 1996 по 2015 год и включает исторических участников, а также учитывает транзакционные издержки в размере 0,05% в сделке:
Как видно из кривой капитала, данная система (голубая линия) действительно приносит прибыль. Но при совокупной годовой доходности в 7,64% и максимальной просадке в -66,23% она работает намного хуже, чем простая стратегия покупки и удержания позиций на индексе SPY ETF.
9. Покупка прибыльных на прошлой неделе акций
Существует достаточно доказательств, подтверждающих импульсную теорию акций, согласно которой прибыльные на предыдущей неделе акции продолжают приносить прибыль, а убыточные на предыдущей неделе акции продолжают приносить убыток.
Однако, как всегда, суть прячется в деталях. При слишком большой частоте (например, на недельном графике) эффект импульса может исчезнуть.
Чтобы убедиться в этом, рассмотрим следующую торговую систему, созданную на платформе Amibroker.
Эта система отбирает для покупки 10 наиболее прибыльных (в процентном отношении) в течение предыдущей недели акций S&P 500. Покупка каждой из таких акций осуществляется по цене открытия следующей недели с последующей продажей в конце недели по цене ее закрытия. Далее процесс повторяется неделя за неделей.
Система работала как равновзвешенный портфель по акциям S&P 500 в период с 2000 по 2015 год с учетом транзакционных издержек в размере 0,01 $ на акцию и в результате показала следующую кривую капитала на платформе Amibroker:
Как видно из кривой капитала, имеющей обратный вид, стратегия покупки 10 наиболее продуктивных на предыдущей неделе акций является убыточной. За период тестирования было потеряно 87% стартового капитала, что доказывает, что краткосрочный импульс не всегда является эффективным.
К сожалению, покупка 10 худших на прошлой неделе акций демонстрирует не лучшие результаты:
10. Торговля на дорогостоящих акциях
Вполне очевидно, что акции с меньшей капитализацией в долгосрочной перспективе приносят бо́льший доход, чем акции компаний с более крупной капитализацией. Причина в том, что инвесторы в акции с малой капитализацией получают компенсацию за дополнительный риск, связанный с этими компаниями.
То же самое можно сказать и о дорогостоящих акциях в сравнении с дешевыми, и это подтверждается следующим анализом:
На диаграмме показано, как ухудшаются показатели по мере роста цены акций в долларовом выражении. В представленной ниже таблице содержатся некоторые необработанные данные:
Таблица показывает, что акции, цена которых находится в диапазоне от 1 до 10 $, принесли наибольшую прибыль при удержании позиции в течение 10 дней (в среднем 1,30% в сделке) по сравнению с прибылью всего лишь в 0,25% для акций, цена которых находится в диапазоне от 50 до 100 $.
Конечно, это не вся информация, так как мы не видим просадки этих результатов в торговле и не учитываем комиссии. Акции с более высокой капитализацией могут демонстрировать меньшую волатильность, что означает, что по ним можно открывать позиции бо́льшего размера.
Тем не менее, кажется вероятным, что мелкий розничный трейдер добьется бо́льшего успеха от торговли на более дешевых акциях по сравнению с более дорогими.
Благодарю за внимание
Полезно прорабатывать то, что не работает, потому что это помогает нам сосредоточиться на областях, которые могут предложить возможности. Итак, благодарю вас за прочтение этого списка вещей, которые не работают при торговле на акциях. Это также является резюме в отношении того, что нельзя делать на фондовом рынке.
Составление данного списка заняло довольно много времени, поэтому не принимайте всё написанное за истину. В любое исследование могут легко закрасться ошибки, и всегда полезно провести собственное исследование. Тем не менее, я считаю, что основные положения являются верными и полезными.
Симуляции на исторических данных в этой статье проводились с помощью платформы Amibroker и использованием данных, предоставленных компанией Norgate Premium без применения систематической ошибки выживших компаний, за исключением пунктов 5 и 8, где я использовал тестировщик на исторических данных от компании Finviz Elite.
Джо Марвуд,
Переведено специально для Tlap.com
Изменено 11 октября, 2021 пользователем ju.vskv
Начало пути в новой профессии всегда обложено граблями. И это нормально! Но совсем необязательно наступать на каждые из них, сливая средства на неудачных сделках. Наша команда разобрала ошибки трейдера, который делает первые шаги в торговле.
1. Отсутствие стратегии
В торговой стратегии трейдера заложены принципы и подходы к каждой сделке. Приверженность отработанной модели не только всё систематизирует, но и предотвращает принятие иррациональных решений. Можно сказать, что без планомерного подхода трейдинг превращается в азартную игру.
Если говорить конкретнее, то ваша стратегия должна иметь такой базис:
- Торговый стиль: скальпинг, среднесрочная, долгосрочная или моментальная торговля.
- Анализ: фундаментальный или технический.
- Выбор рынка и площадки.
- Проработка рисков и мани-менеджмент.
- Правила входа и выхода из сделки.
К некоторым из этих пунктов мы ещё вернёмся, а подробнее о разновидностях торговых стратегий мы уже писали здесь: С чего начать путь трейдера.
Свои стратегии лучше тестировать на демо-счете. Так можно отработать навыки, познакомиться с разными рынками, не сливая кровные. Как только вы освоитесь, можно переходить на реальный счёт.
2. Неудачный выбор брокера
Трейдинг — это о деньгах, а где деньги, там и мошенники. Для работы с инструментами фондового рынка вам понадобится брокер — компания, через которую вы будете совершать сделки на бирже. И здесь многие новички попадают на крючок к недобросовестным компаниям, обещающим сверхприбыли с минимальными рисками. Итог подобных историй очевиден.
Для выбора брокера можно зайти на сайт Московской биржи и изучить рейтинги соответствующих финансовых организаций. Выявив лидеров рейтинга, внимательно изучайте тарифные сетки, а в нынешних реалиях стоит смотреть и на то, чтобы брокер не был под санкциями.
3. Торговля на эмоциях
Трейдеры часто открывают дополнительные позиции после проигрышных сделок, чтобы компенсировать предыдущий убыток. Эти сделки обычно не имеют ни технического, ни фундаментального обоснования.
Сюда же можно отнести ситуации, когда вы приступаете к работе на фоне внутренних проблем и переживаний, то есть в нестабильном эмоциональном состоянии. Как минимум, это может мешать концентрироваться на анализе, что чревато ошибочными действиями, или вообще возможны иррациональные решения и отклонения от стратегии.
Торгуйте в адекватном состоянии и в рабочем настроении!
4. Не использовать стоп-лосс
Стоп-лосс — это поручение на автоматическую продажу, когда цена упадёт до определенного уровня. Своего рода ограничитель убытков. Опытный трейдер заранее определяет допустимые потери, которые может понести в рамках сделки, и фиксирует этот уровень.
«Стопы» очень помогают, когда ошибки начинающего трейдера связаны ещё и с неправильной оценкой ситуации. Например, вам может показаться, что медвежий тренд подходит к концу, вы сделаете ставку на повышение, а бумага всё равно продолжит падать. Да, можно и дальше держать палец на кнопке с мыслью «ещё пара свечей, и если не пойдёт вверх, то выхожу», но это несистемный эмоциональный подход, о чём мы говорили выше.
Со стоп-лоссами вы заранее принимаете возможный убыток и не вылезаете за его пределы.
5. Работа без самоанализа
Ошибки трейдеры совершают даже спустя годы торговли. Но если постоянно уделять время на анализ своей работы, то вы в разы уменьшаете вероятность повторяющихся проколов в дальнейшем.
Что делать? Составляйте план, ведите дневник, собирайте статистику по сделкам — ваша работа и её результаты должны быть не только в голове, но и выделены визуально. Так вы наглядно сможете проследить ошибки, где и как вы лучше зарабатываете и пр. Таким образом, можно будто со стороны посмотреть на ваши торговые успехи и неудачи, а самое главное — внести коррективы в стратегию.
6. Полагаться только на стандартные индикаторы
Благодаря индикаторам значительно упрощается аналитическая работа, но большинство стандартных устроены так, что дают запаздывающую информацию по рынку. Эти графики формируются на основе истории цены, поэтому исключительно на них полагаться очень безответственно перед самим собой.
Этой теме у нас посвящена отдельная статья, новичкам изучить обязательно: Почему стандартные индикаторы не работают.
7. Отсутствие мани-менеджмента
Многие начинающие трейдеры вообще не знают, что это такое, или оставляют этот вопрос на потом, хотя это одна из главных составляющих успеха в торговле.
Простыми словами, мани-менеджмент — это правила управления деньгами, цель которых не потерять всё. Правила не универсальны, а выстраиваются вами на основе личного отношения к риску.
К основным принципам мани-менеджмента отнесём:
- Не вкладывайте все деньги в одну сделку. Используйте доступные средства для нескольких сделок или приберегите их для усреднения позиций. Трейдеры с опытом обычно направляют 1-5% своего капитала.
- Давайте прибыли достичь максимума. Запасайтесь терпением, чтобы открытие позиции могли принести максимум выгоды. Здесь будет кстати управление уровнем стоп-лосса на случай внезапного разворота рынка.
- Управляйте депозитом. Речь о том, каким образом определяется та часть прибыли, которую вы выводите в кэш, а какая остаётся для работы.
8. Торговля против тренда
Эту ошибку относят к технической, и, прежде всего, она связана с отсутствием опыта для определения оптимального момента для вхождения в сделку. Новички часто открывают позицию в противоположном от тренда направлении, не дожидаясь надёжных сигналов на разворот — «просто кажется, что графику уже пора в другую сторону». Это риск, и при этом — ничем не обоснованный.
Помните вот что: после сильного роста/падения необязательно происходит разворот, тренд может продолжиться и дальше. Начинать сделки можно только при подтвержденном сигнале, что тренд точно изменился.
9. Использование последних денег
Это очевидная ошибка трейдера, но она всё ещё имеет место быть. На депозит нужно вносить только свободные средства, с которыми вы психологически готовы расстаться. Это не для всех комфортная установка, но торговля на финансовых рынках требует объективной оценки риска и «холодной» головы.
Играя на «последнее», сложно игнорировать азартную составляющую, а она — враг трейдера.
10. Торговля без подготовки
Мы не зря выводили отсутствие стратегии на первое место, т.к. на системности и планировании основан успешный трейдинг. И заходить в эту сферу также следует постепенно, а не наскоком.
Одна из главных ошибок начинающего трейдера — это сказать себе: «Попробую, что это такое», пополнить счёт, установить терминал и начать совершать какие-то сделки… На этом многие новички и заканчивают свою «карьеру» на бирже, т.к. они просто сливают деньги и разочаровываются в трейдинге.
С нуля до первых сделок следует пройти определённый путь, изучив самые базовые принципы, опыт других трейдеров, найти свою комфортную стратегию, овладеть терминалом и получить первые навыки на демо-счёте. И только, зная ответ на вопрос «Почему я действую именно так?», можно приступать к реальной торговле.
Если вы настроены серьёзно, большой буст даёт обучение трейдингу у профессионалов. Школа биржевой торговли TrendUP предоставляет возможность всем начинающим сделать первые уверенные шаги в рамках 3-дневного экспресс-курса «Быстрый старт в трейдинге». Это БЕСПЛАТНО, а обучение проводит Артём Сребный, основатель TrendUP и аттестованный специалист ЦБ РФ.
В этой статье разберем 10 ошибок начинающего трейдера. Трейдинг не возможен без ошибок. Но лучше заранее знать основные и не допускать их.
На эту тему есть видео на нашем канале YouTube —Трейдинг 10 ошибок
Последние новости в канале телеграмм — PROТрейдинг
Общение на тему теханализа в чате телегам — PROТрейдинг Chat
1. Без системная торговля
Большая часть начинающих трейдеров начинают свой путь в торговле без какой-либо системы, иначе говоря плана. Не важно инвестируете вы или же занимаетесь спекулятивной торговлей, не имея четкого плана вы будите нести убытки.
Обычно такая система определяет:
1) предпочтительный стиль торговли: скальпинг, интрадей трейдинг (внутридневная торговля), свинг трейдинг (позиция может удерживаться в течение нескольких дней) или долгосрочное инвестирование;
2) метод анализа: технический или фундаментальный;
3) выбор площадок для торговли:
— российский или иностранный рынок ценных бумаг;
— рынок акций, срочный или валютный рынок;
— рынок криптовалют.
4) управление рисками (риск-менеджмент): определение максимального риска на сделку, допустимой просадки по депозиту в месяц, отношения прибыли к риску для одной позиции;
5) правила входа в сделку и другие аспекты.
Следование торговому плану позволяет совершать сделки системно и обдуманно. Со временем навыки будут совершенствоваться, повышая эффективность торговли. Вы научитесь понимать, допустили вы ошибку или рынок просто повел себя не так, как в большинстве случаев.
Ошибкой новичков также является открытие «случайной» (необдуманной) сделки. Любая покупка или продажа ценных бумаг должна совершаться после анализа ситуации в соответствии с торговым планом. Перед сделкой составляется прогноз, который отвечает на вопросы:
— Почему цена может протестировать тот или иной уровень с большей вероятностью? Факторы за и против.
— По каким ценам фиксировать прибыль или убытки и почему?
2. Торговля без подготовки
Перед тем, как приступать к торговле реальными деньгами, проанализируйте какое-то количество графиков. Понаблюдайте за поведением цены, используя технические индикаторы и определяя уровни поддержки и сопротивления. Попытайтесь найти различные закономерности на графиках с разными таймфреймами. Понимание технического анализа полезно не только для спекулянтов, но и для инвесторов, для которых не менее важно открывать и закрывать сделку по более выгодным ценам.
Если ваш стиль торговли «свинг-трейдинг», вам также необходимо понимать влияние на цену новостей. При среднесрочном и долгосрочном инвестировании «подключается» фундаментальный анализ компании и отраслевой анализ. При этом понимание того, что происходит на мировых рынках в целом, не навредит любому трейдеру. Разве что для скальпера такая информация будет совсем бесполезной.
3. Излишняя самоуверенность
Получая первый доход на фондовом рынке, у начинающих трейдеров зачастую складывается ложное представление о простоте заработка. Проблема встает особенно остро, если трейдер заработал крупную сумму денег.
Нередко начинающий инвестор или спекулянт ошибочно полагает, что может извлечь выгоду практически из любого движения цен. Излишняя самоуверенность приводит к открытию сделки без необходимого анализа с «холодной» головой. Когда позиция становится убыточной, ситуация усугубляется желанием отыграться, приводя обычно к еще большим потерям.
Другой крайностью выступает излишнее доверие сторонним источникам. Нельзя целиком и полностью полагаться на чужое, даже экспертное, мнение. Рекомендации аналитиков могут использоваться для подтверждения или «подгонки» вашего собственного прогноза, но не более того.
Невозможно научиться системной торговле при регулярном следовании прогнозам различных источников. Испытывая чужие идеи на собственных деньгах, существует высокий риск потери капитала. Если вы не готовы принимать взвешенные решения о сделках, то вы недостаточно подготовлены для самостоятельной торговли.
4. Нежелание фиксировать убытки
Совершая сделку вы рассчитываете на рост или падение цены. При неблагоприятном изменении цены необходимо вовремя фиксировать убыток, иначе потери возрастают и становятся неконтролируемыми. В итоге нарастающий минус просто может «достать» вас.
Предположим, цена достигла значения, при котором следует зафиксировать убыток. Вам может показаться, что ситуация на рынке вскоре изменится, и цена развернется в вашу сторону. Но лучше вовремя ограничить потери и не «терпеть» нарастающий минус. Удержание убыточной позиции не гарантирует возврата цены к начальному значению и мешает совершать новые перспективные сделки. В подходящий момент вы сможете открыть позицию заново (перезайти в сделку), если прогноз относительно цены останется прежним.
Надежное решение проблемы по своевременному и быстрому выходу из убыточной сделки — выставление стоп-заявки одновременно с открытием позиции.
5. Больше риска — больше денег
Чем выше риск, тем выше потенциал заработка. Но обратная сторона медали заключается в том, что при увеличении риска повышаются и возможные потери. Не зря опытные трейдеры обычно отводят на одну позицию не более 1-5% от общего капитала.
6. Борьба с трендом
Предположим, в акциях доминирует восходящее или нисходящее трендовое движение. Открывая позицию в противоположном от тренда направлении, инвестор принимает на себя необоснованные риски. Попытки «поймать» разворот тенденции просто исключают получение прибыли в долгосрочной перспективе, поскольку в большинстве случаев такие сделки будут убыточными.
Не пытайтесь «шортить» бумаги на восходящем рынке. Если вы чувствуете, что падение скоро закончится, дождитесь появления надежных технических сигналов на разворот тренда. Даже если компания привлекательна по фундаментальным причинам, стойкий падающий тренд может продолжаться еще длительное время.
Необходимо запомнить ключевой момент: сильное падение инструмента не гарантирует, что цена не пойдет еще ниже. Вместо того, чтобы пытаться принять участие в образовании «дна» рынка, покупайте бумаги после того, как цена уверенно развернулась. С опытом вы научитесь определять момент смены тренда раньше.
7. Усреднение позиции
Усреднение позиции — это уменьшение средней цены позиции путем докупки акций по меньшей цене. То есть если после покупки бумаг их цена начала снижаться, докупка акций снижает среднюю цену всей позиции. Принцип работает аналогично для короткой позиции (продажа актива), только бумаги допродаются по более высокой цене.
Никогда не используйте этот метод, тем более если вы не опытный трейдер. Неудачные инвестиции должны быть сразу проданы — таким образом вы фиксируете убыток, не позволяя ему расти.
Единственный случай, в котором усреднение может быть оправдано, это долгосрочные вложения. Покупая акции стабильной компании и удерживая их больше года, инвестор может докупить акции по упавшей цене, что повышает потенциальную прибыль. Но поскольку потенциальный убыток также растет (в случае дальнейшего падения цены), стратегия имеет обратную сторону медали.
Для того, чтобы избежать усреднения, ряд инвесторов использует теханализ. Он позволяет учесть текущие настроения рынка и войти в сделку по более выгодной цене. В таком случае падение цены ниже определенного уровня говорит трейдеру о том, что он неверно интерпретировал привлекательность бумаг. В этом случае проще зафиксировать убыток, не усугубляя ситуацию усреднением.
8. Нереализованная прибыль или убыток
Существует ошибочное мнение, что убыток (или прибыль) не является «реальным», если позиция еще не закрыта. Однако ваш портфель стоит ровно столько, за сколько вы можете продать его на рынке прямо сейчас. Незафиксированный убыток является таким же убытком.
Многие новички и даже трейдеры с опытом неохотно закрывают убыточную позицию из-за нежелания смириться с тем, что цена пошла против их прогноза. Здесь возникают различные эмоции, упрямство, гордость, которые мешают спокойно зафиксировать потери. Как итог, убыток продолжает расти дальше без всякой гарантии, что цена вернется на прежний уровень. Это может привести к чрезмерным убыткам, которые потом тяжело восполнить. Важно осознавать, что если акции упали на 50%, то для достижения первоначального значения им нужно вырасти уже на 100%.
9. «Любимые» акции
По различным причинам некоторые инвесторы выделяют для себя акции, которые они считают особенно привлекательными. Делать этого не нужно, поскольку в случае обвала котировок будет сложно вовремя от них избавиться. Вообще, растущая акция может в любой момент стать убыточной. Пока вы сконцентрированы на личных «фаворитах», вы упускаете возможность заработка на быстро растущих бумагах.
Необходимо понимать, что акции «отличной» компании вполне могут не расти на краткосрочном периоде. Часто перспективные акции показывают посредственную динамику курса, раскрывая стоимость лишь на долгосрочном горизонте. Все потому, что фундаментальный анализ не учитывает текущие рыночные условия, в том числе интерес инвесторов к покупке определенных бумаг.
10. Использование заемных средств
Ни в коем случае не пополняйте брокерский счет кредитными деньгами. Займ обязывает к регулярному возврату средств с процентами, что оказывает психологическое давление. Вас преследует мысль о необходимости постоянного заработка с биржи. Но это невозможно, поскольку рынок не «раздает» деньги по вашему личному желанию, а предоставляет возможность для заработка в благоприятные периоды времени.
В торговле на фондовой бирже должен использоваться свободный капитал. Причем если вы придерживаетесь высоких рисков (например, при торговле фьючерсами с плечом), то психологически должны быть готовы к потере большей части этих средств по непредвиденным обстоятельствам. Никогда не торгуйте на последние или заемные деньги.
При следовании этим 10-и правилам шансы на успех сильно увеличиваются. Если вы полюбите трейдинг, уделяя достаточно времени на системную торговлю и анализ ошибок, то рано или поздно найдете собственный путь к прибыли. Главное — не рассматривать рынок только в качестве источника заработка, иначе неудачи не будут восприниматься как опыт, а приведут лишь к разочарованию.
Эксперты назвали фатальные ошибки, из-за которых неопытный инвестор может потерять все. Скорее всего, вы не найдете эти кейсы в учебниках и статьях о фондовом рынке для новичков
Торговать без плана и поддаваться эмоциям
Для торговли на фондовом рынке нужна холодная голова. Стоимость абсолютно любых бумаг постоянно колеблется — и падающие в цене активы часто наводят панику на новичка, увидевшего «красный» портфель. Но реагировать на любую просадку не стоит: в долгосрочной перспективе большинство акций обычно растут, поэтому терпение и хладнокровие окупается.
Это справедливо и в обратной ситуации: бумаги прибавили в цене, и инвестор стремится зафиксировать краткосрочную прибыль — а затем расстраивается, увидев, что они уверенно растут и дальше.
Решение в обоих случаях — четкая стратегия с горизонтом инвестирования и планом на случай, если что-то пойдет не так.
Наталья Смирнова, независимый финансовый консультант: «У меня есть знакомый, который «переобувался» несколько раз за год: был в акциях, но при просадке запаниковал через пару дней и вывел все в облигации. Потом рынок пошел на восстановление — запаниковал, решил все продать и вложить опять в акции. Но рост не продолжился — и уже через неделю он их продал и вложился в наиболее просевшие бумаги в надежде на рост. Потом вышла новость про усиление ограничений в Европе, акции просели, он все опять продал и вывел в кеш. Потом на фоне ситуации с Навальным все вложил в доллары по ₽76 и выше. Теперь решил все доллары продать и опять перевложиться. Итог его мытарств и отсутствия стратегии — минус 30% с начала года».
Игорь Файнман, финансовый консультант и автор проекта «Файнманомика»: «Уоррен Баффет прав: идиот с планом может победить гения без плана. Это касается и карьеры, и семейного бюджета, но в большей степени инвестиций. Нет никакого смысла покупать активы, не имея четкого плана, когда их продавать. В идеале изложите все на бумаге, инвестируйте и предельно максимально следуйте намеченному. Тогда успех будет гарантирован».
Вестись на обещания высокой доходности
Облигации
с высокой доходностью зачастую бывают у компаний в предбанкротном состоянии, астрономические прогнозы роста — у проблемных компаний, а структурные ноты могут оказаться сложными для понимания даже для более-менее опытных инвесторов. Если слепо гнаться за обещаниями сверхприбыли, можно остаться вовсе ни с чем.
Фото: Matt Cardy / Getty Images
Начинающие инвесторы нечасто способны понять, стоят ли за обещаниями реальные перспективы. Поэтому при выборе между разумной прибылью и большим, но рисковым доходом лучше выбирать первое.
Наталья Смирнова: «Одна моя знакомая вложилась в еврооблигации с доходностью, как ей обещали, в 16% годовых. Ее ничего не смутило — она даже не стала вчитываться. Оказалось, это структурный продукт, и проценты были привязаны к стоимости акций четырех компаний. Одна из компаний (Wirecard) подала на банкротство, и стоимость продукта упала практически до нуля — человек потерял все деньги.
Владимир Верещак, финансовый советник: «Чем выше доход, тем выше риск. По-другому просто не бывает. Риск может выражаться в повышенной волатильности той или иной ценной бумаги, большей вероятности банкротства или, скажем, в неликвидности. Обязательно разберитесь с тем, за счет чего тот или иной финансовый инструмент приносит вам доход, и оцените риски».
Вложить все в одну компанию или класс активов
Инвестиции
в одну компанию «на всю котлету» — типичная ошибка новичков. Им кажется, что это поможет по максимуму снять с рынка сливки, и иногда им даже везет. Но поступать так нельзя ни в коем случае: ставка лишь на одну компанию — это практически ставка в казино. Если котировки компании упадут, то биржевой авантюрист потеряет очень много. Это может случиться даже с самой надежной компанией — достаточно вспомнить «дизельгейт» и последовавший обвал акций Volkswagen на десятки процентов.
Именно поэтому опытные инвесторы диверсифицируют портфель, покупают акции множества компаний из разных стран и секторов, а также вкладываются в защитные активы — это отлично страхует от потерь.
Игорь Файнман: «Диверсификация — это базовое правило инвестиций. Вы задумывались, почему не нужно носить все яйца в одной корзине? Так же и с покупкой активов: чем больше эмитентов в вашем инвестиционном портфеле, тем лучше вы защищены от кризиса. А весна 2020 года в очередной раз доказала: они случаются регулярно».
Пытаться спекулировать, торгуя с кредитным плечом
Эту ошибки обычно допускают те, кому повезло неплохо заработать на первых вложениях «в лонг». Возникает желание начать спекулировать для максимизации дохода, и в этом случае
маржинальная торговля
выглядит особенно соблазнительно: в голову лезет мысль о недополученной прибыли, ведь с кредитным плечом она могла быть куда больше. А то, что в случае падения котировок убытки растут кратно плечу, не кажется столь очевидным.
Фото: Scott Heins / Getty Images
Другие неопытные инвесторы, решившие, что знают о фондовом рынке достаточно, думают о торговле в «шорт». Это еще более опасная игра, способная принести огромные убытки. Прежде чем вступать в нее, нужно досконально проанализировать компанию и рассчитать оправданность вложений — ведь за «шорт» нужно платить брокеру. Открытие
коротких позиций
способно привести к потере не только своих, но еще и кредитных денег. Поэтому маржинальная торговля — инструмент для тех, кто точно знает, что делает.
Александра Краснова, директор по коммуникациям портала «Сравни.ру» и автор телеграм-канала Moneyhack: «Это грандиознейшая ошибка. На российском рынке было несколько громких историй на эту тему. Неопытные трейдеры подключали маржинальную торговлю, инвестировали большие суммы. И мало того, что все теряли, но еще и оказывались должны брокерам. Наверное, самый известный случай — казанский трейдер, который вложил доставшиеся в наследство ₽6 млн и оказался должен брокеру около ₽15 млн. Человеку, который не работает в финансовой сфере, я бы вообще советовала никогда не торговать с плечом».
Игорь Файнман: «Если вы начинающий инвестор, то спекуляции гарантированно приведут к потере денег, времени и сил. А самое обидное, что вы навсегда потеряете веру в пассивные инвестиции и будете считать, что рынок — это казино, в котором вы просто проиграли. Брокеру выгоднее сделать вас спекулянтом, чем пассивным инвестором. Ведь он живет на доходность от комиссий, подталкивая вас к спекуляциям различными инструментами. А на самом деле все наоборот: только купоны и дивиденды будут приносить фиксированный доход».
Вкладывать в рынок больше, чем можете себе позволить потерять
Инвестиции вовсе не гарантируют прибыль — особенно новичкам, которые поначалу зачастую теряют деньги. Поэтому ни в коем случае нельзя вкладывать в
фондовый рынок
все, что есть. Следует выделить подушку безопасности и определить сумму, потеря которой не станет для вас катастрофой.
Наталья Смирнова: «Я часто говорю, что до начала инвестиций нужно иметь заначку в три, а лучше в шесть ежемесячных расходов. В период кризиса часто все наслаивается: в бизнесе проблемы, портфель просел, а кредит не потянуть либо вообще не получить. В итоге приходится изымать часть инвестиций в самый неподходящий момент, фиксируя убытки».
Александра Краснова: «Все, что инвестировано в рынок, может уйти в глубокий минус. Чтобы не было мучительно больно, нужно вкладывать сумму, которую не страшно потерять. Лично я вкладываю 5–10% от сбережений в фондовый рынок. Мне кажется, максимальная сумма сбережений, которую можно вкладывать, — 40%. Больше — уже рискованно».
Выбирать акции из личных предпочтений, а не на основе объективных данных
Активным сторонникам «зеленой энергетики» не стоит игнорировать акции нефтяных компаний, а фанатам Илона Маска — бумаги Ford или General Motors. А вкладываться в Disney только из-за любви к Marvel — тоже не лучшая идея.
Фото: Pascal Le Segretain / Getty Images
Когда речь идет об инвестициях, нужно отложить в сторону личные предпочтения. Самыми важными критериями должны быть финансовые показатели компании и наличие факторов, которые способны обеспечить рост их котировок, а не симпатия к компании или ее лидеру. Вложиться в любимый бренд можно, но в первую очередь нужно думать о собственном доходе.
Игорь Файнман: «Одна из моих клиенток в Америке на вопрос о ее покупке акций Tesla сразила меня наповал. «Потому что Маск прикольный», — сказала она. Я слышал много инвестиционных стратегий, но эта навсегда мне запомнилась как характерная ошибка начинающих инвесторов. Опасно покупать актив, который растет только на хайпе. Много ли получается заработать на том, что делают все?»
Слушать советы из интернета
История школьника-афериста Джонатана Лебеда широко известна. В конце 90-х парень массово размещал инвестиционные «рекомендации» на площадках для трейдеров, убеждая их в заоблачных перспективах отдельных акций (которые он сам до этого купил). Лебед успешно «накачивал» рынок, инвесторы массово скупали акции по его совету. В итоге у них на руках оставались переоцененные бумаги, а сам «гуру» выходил из активов.
Наталья Смирнова: «Профи с 30-летним стажем тоже может ошибиться и порекомендовать инструмент, который принесет убыток. Но вероятность все же довольно низкая. Зато я отчетливо помню, как мой давний друг срочно вытащил все деньги из банка с потерей всех процентов, так как его коллега по работе сказал, что его знакомый прочел в каком-то Telegram-канале, что есть какой-то ролик, что скоро в России будет дефолт и все накопления в банках себе присвоит государство».
Александра Краснова: «Профессионалы редко что-то советуют и всегда делают оговорку, что могут ошибаться, рынок непредсказуем и это лишь их мнение. Все как в жизни: умные и знающие люди обычно не пристают к окружающим со своим мнением, а берут за него деньги или просто молчат. Если человек уверенно обещает, что его советы принесут вам большую доходность, — это, скорее всего, непрофессионал, потому что давать такие обещания на фондовом рынке невозможно».
В сервисе «РБК Инвестиции» можно купить или продать акции, облигации или валюту. Сделки проходят онлайн, вы не потеряете деньги на больших комиссиях, а в качестве партнера-брокера выступает банк ВТБ. Начните с открытия счета. Это займет не более пяти минут.
Способ торговли на бирже, когда инвестор заимствует у брокера акции, которыми сам не владеет, чтобы продать их по текущей рыночной цене с тем, чтобы купить эти же акции по более низкой цене и извлечь выгоду. В этом случае инвестор ограничен сроками расчетов, а открытие короткой позиции сопряжено с высоким риском.
Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права.
Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании.
Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие.
Подробнее
Фондовый рынок — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами. Понятие рынка затрагивает не только функцию передачи ценных бумаг, но и другие операции с ними, такие, как выпуск и налогообложение. Кроме того, он позволяет устанавливать справедливое ценообразование.
Подробнее
При маржинальной торговле на рынке инвестор фактически берет кредит под залог на осуществление сделки. В качестве залога выступает небольшая часть собственных средств инвестора — так называемая маржа.
Подробнее